فارکس چیست؟ راهنمای کامل بازار ۷.۵ تریلیون دلاری برای مبتدیان

فارکس چیست؟

فارکس — مخفف Foreign Exchange — بازار جهانی است که در آن یک ارز با ارز دیگر مبادله می‌شود. هر بار که به خارج سفر می‌کنید و ارز خود را به ارز محلی تبدیل می‌کنید، در مقیاس کوچک در بازار فارکس شرکت می‌کنید. در سطح حرفه‌ای، همین مبادله به صورت الکترونیکی در حجم‌های عظیم بین بانک‌ها، شرکت‌ها و تریدرهای فردی اتفاق می‌افتد.

این بازار ۲۴ ساعته، پنج روز در هفته فعال است. هیچ بورس مرکزی واحدی وجود ندارد؛ معاملات بین مشارکت‌کنندگان به صورت مستقیم یا از طریق شبکه‌های الکترونیکی انجام می‌شوند.

اندازه و مقیاس بازار فارکس

بر اساس بررسی سه‌ساله بانک تسویه بین‌المللی (BIS)، میانگین گردش روزانه بازار فارکس در سال ۲۰۲۲ به حدود ۷.۵ تریلیون دلار رسید. برای مقایسه:

کل حجم معاملات روزانه همه بورس‌های جهان حدود ۲۰۰ تا ۳۰۰ میلیارد دلار است — فارکس حدود ۲۵ برابر بزرگ‌تر است
بازار اوراق قرضه آمریکا روزانه حدود ۷۰۰ میلیارد دلار معامله می‌کند — فارکس ۱۰ برابر بزرگ‌تر

این مقیاس دو معنای عملی دارد: نقدینگی (تقریباً همیشه می‌توانید معامله را اجرا کنید) و ویژگی‌های نوسان (جریان‌های نهادی بزرگ ارزها را معمولاً نسبت به سهام کم‌نوسان‌تر می‌کند).

نحوه کار جفت‌ارزها

ارزها به تنهایی معامله نمی‌شوند — به صورت جفتی معامله می‌شوند. ارز اول در جفت پایه (Base) و ارز دوم کوت (Quote) است. نرخ تبدیل به شما می‌گوید برای خرید یک واحد ارز پایه به چند واحد ارز کوت نیاز دارید.

مثال: EUR/USD = ۱.۰۸۵۰. یورو پایه و دلار کوت است. برای خرید یک یورو ۱.۰۸۵۰ دلار آمریکا لازم است. اگر نرخ به ۱.۰۹۰۰ حرکت کند، یورو قوی‌تر شده (یا دلار ضعیف‌تر).

ارزهای اصلی، فرعی و اگزوتیک

هزاران جفت‌ارز در سه سطح دسته‌بندی می‌شوند:

اصلی (Majors) — جفت‌هایی شامل دلار آمریکا در برابر دیگر ارزهای G10: EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY و غیره. کم‌ترین اسپرد، بالاترین نقدینگی.
فرعی (Minors) — جفت‌های ارزهای G10 بدون دلار: EUR/GBP، EUR/JPY. اسپرد کمی بیشتر.
اگزوتیک — جفت‌هایی شامل ارزهای بازارهای نوظهور: USD/TRY، USD/ZAR. اسپرد بسیار گسترده‌تر، پرنوسان‌تر.

اکثر تریدرهای خرده‌فروشی روی جفت‌های اصلی تمرکز می‌کنند.

چه کسانی واقعاً در فارکس ترید می‌کنند

چهار گروه اصلی بر بازار غالب‌اند:

بانک‌های مرکزی — برای تأثیر بر نرخ ارز به عنوان بخشی از سیاست پولی
بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاری — نقدینگی فراهم می‌کنند، مشتریان شرکتی را پوشش می‌دهند
شرکت‌های چندملیتی — قرارگیری ارزی را پوشش می‌دهند
تریدرهای خرده‌فروشی — افراد از طریق بروکر، حدود ۵-۷٪ از حجم کل

تریدرهای خرده‌فروشی در پایین زنجیره غذایی قرار دارند — جریان‌های نهادی بازار را هدایت می‌کنند.

اهرم و نقش بروکرها

حرکت ارز در گام‌های کوچک است. EUR/USD از ۱.۰۸۵۰ به ۱.۰۸۵۵ حرکت ۰.۰۵٪ است. اهرم این را حل می‌کند: بروکرها به شما اجازه می‌دهند موقعیتی بسیار بزرگ‌تر از سپرده خود را کنترل کنید. با اهرم ۱:۳۰، ۱٬۰۰۰ دلار در حساب شما، ۳۰٬۰۰۰ دلار قرارگیری ارزی را کنترل می‌کند.

اهرم سود و زیان را به طور یکسان تقویت می‌کند. این مهم‌ترین عامل ریسک برای تریدرهای خرده‌فروشی است.

نحوه شروع ترید فارکس

مسیر واقعی از صفر تا ترید زنده در پنج گام:

اصول را یاد بگیرید — جفت‌ارزها، اسپرد، اهرم، انواع سفارش
حساب آزمایشی باز کنید با یک بروکر دارای رگوله — حداقل ۱-۳ ماه روی پول مجازی تمرین کنید
یک طرح ترید توسعه دهید — چه ستاپ‌هایی، چه ریسک به ازای هر معامله
یک حساب زنده کوچک تأمین کنید — تنها پولی را که می‌توانید کاملاً از دست بدهید ریسک کنید
هر معامله را ثبت کنید — ژورنال نگه دارید، هفتگی بازبینی کنید

آمارها هشدار می‌دهند: داده‌های رگولاتوری به طور مداوم نشان می‌دهد ۷۴ تا ۸۹ درصد تریدرهای خرده‌فروشی ضرر می‌کنند.

سوالات متداول

برای شروع ترید فارکس چقدر پول نیاز دارم؟

بسیاری از بروکرها سپرده‌های ۱۰ تا ۵۰ دلاری می‌پذیرند. اما واقع‌بینانه به سرمایه‌ای نیاز دارید که یک معامله معمولی ۱-۲٪ حساب شما باشد — معمولاً حداقل ۵۰۰ دلار.

آیا ترید فارکس قانونی است؟

در اکثر حوزه‌های قضایی، بله. رگولاتورها قوانین را تعیین می‌کنند. ترید از طریق بروکر دارای مجوز تقریباً در همه جا قانونی است.

آیا می‌توانم به صورت پاره‌وقت ترید کنم؟

بله. بازار ۲۴/۵ کار می‌کند.

چه مدت طول می‌کشد تا سودده شوم؟

اکثر تریدرهای سودده مداوم ۲ تا ۵ سال تمرین منظم داشته‌اند.

ترید فارکس چیست؟ راهنمای کامل برای مبتدیان